Os bancos multaram £ 3,7 bilhões por fraudes nos mercados cambiais.
Barclays, Royal Bank of Scotland, JPMorgan, UBS, Bank of America e Citigroup atingiram grandes penalidades de manipulação de moeda pelas autoridades do Reino Unido e dos EUA.
3:54 PM BST 20 de maio de 2018.
Seis bancos foram multados em US $ 5,7 bilhões (US $ 3,6 bilhões) pelas autoridades da América e do Reino Unido para agredir os mercados cambiais.
O Barclays, o Royal Bank of Scotland, o JPMorgan, o UBS, o Citigroup e o Bank of America receberam a soma, a maior liquidação bancária combinada da história, na tarde de quarta-feira. As multas separadas e os acordos anunciados ao mesmo tempo levaram a conta total no dia acima de US $ 6 bilhões.
A nova soma agora traz a conta total para o escândalo de câmbio, uma das mais caras da história bancária, para cerca de US $ 10 bilhões. Barclays, RBS, JPMorgan e Citigroup estão se declarando culpados de acusações criminais, enquanto a UBS se declarou culpada de manipulação Libor, uma vez que a manipulação violou os acordos anteriores.
Os comerciantes dos bancos usavam salas de chat eletrônicas, descrevendo-se como "O Cartel", para manipular benchmarks de moeda, gerando grandes lucros à custa dos clientes.
A Barclays está demitido oito funcionários como parte de seus assentamentos, afirmou.
A Barclays, que havia reservado £ 2 bilhões, recebeu a maior conta.
Isso ocorre seis meses depois que a RBS, o HSBC, o JPMorgan, o UBS, o Citigroup e o Bank of America foram multados em US $ 4,3 bilhões (US $ 2,8 bilhões) por equipamentos de moeda.
A Barclays foi multada em £ 284,4 milhões pela Autoridade de Conduta Financeira, a maior multa na história do Reino Unido, enquanto o restante das penalidades veio dos reguladores norte-americanos.
O Federal Reserve multou os bancos com US $ 1.8 bilhões e o Departamento de Justiça US $ 2.500 milhões. Enquanto isso, a Barclays pagará US $ 400 milhões à Commodity Futures Trading Commission e US $ 485m, ao Departamento de Serviços Financeiros de Nova York.
A Barclays pagou US $ 2,3 bilhões, de longe a maior conta, uma vez que não se estabeleceu com a FCA ou a CFTC no ano passado e é regulada de maneira exclusiva pelo DFS. O regulador de Nova York disse que os comerciantes usaram linguagem como "se você não está traindo, você não está tentando" ao manipular benchmarks de moeda.
"Simplificando, os funcionários da Barclays ajudaram a montar o mercado de câmbio", disse Ben Lawsky, superintendente de serviços financeiros da Nova York. "Eles se engajaram em uma cabeça de bronze que eu ganho, as caudas que você perde e projetam para arrancar seus clientes".
Apesar da multa, as ações da Barclays subiram 3pc após o anúncio, e a Rose 2pc da RBS. Ambos os bancos se desculparam profusamente pelas falhas e disseram que estavam trabalhando para colocá-los bem.
"A falta de conduta no cerne dessas investigações é totalmente incompatível com o propósito e os valores da Barclays e lamentamos profundamente que tenha ocorrido", disse o presidente-geral da Barclays, Antony Jenkins.
Ross McEwan, chefe da RBS, disse: "A má conduta grave que está no cerne dos anúncios de hoje não tem lugar no banco que eu estou construindo.
"O argumento de culpado por tais irregularidades é outra lembrança de quão mal este banco perdeu o caminho e a importância de recuperar a confiança".
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Seis bancos multaram US $ 5,6 bilhões por manipulação de mercados de câmbio.
Gina Chon em Washington e Caroline Binham e Laura Noonan em Londres.
Seis bancos globais pagarão mais de US $ 5,6 bilhões para resolver as alegações de que eles fraudaram os mercados de câmbio, em um escândalo o FBI disse envolvido criminalidade "em grande escala".
Sobre esta história.
Neste tópico.
O credor nacionalizado da Espanha Bankia concorda com a aquisição da BMN Os bancos correm para trazer caixas eletrônicos antiquados para a era digital Os bancos europeus lançam a plataforma de finanças comerciais do blockchain O resgate italiano é pequeno demais para falhar.
Quatro bancos também concordaram em se declarar culpado de conspirar para consertar preços e ofertas de plataformas no mercado cambial de US $ 5,3tn por dia, no que eles esperam traçar uma linha sob um dos maiores casos de má conduta bancária desde a crise financeira global.
Anunciando o acordo, o Departamento de Justiça dos EUA disse que, entre dezembro de 2007 e janeiro de 2018, os comerciantes do Citigroup, JPMorgan Chase, Barclays e Royal Bank of Scotland que se descreveram como "The Cartel" usaram uma sala de chat exclusiva e uma linguagem codificada para manipular a troca de referência taxas, "em um esforço para aumentar seus lucros".
Um comerciante do Barclays escreveu em um bate-papo de 5 de novembro de 2018: "Se você não está traindo, você não está tentando", de acordo com o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (DFS), que fazia parte do acordo.
Loretta Lynch, procuradora geral dos EUA, disse que as penalidades que os bancos pagarão são "adequadas" e "proporcionais ao dano generalizado que foi feito". As multas deveriam "dissuadir os competidores de perseguir lucros sem levar em conta a justiça para a lei ou o bem-estar público".
"Este é um golpe importante para esses bancos, tanto financeiramente quanto para sua reputação", disse Mark Taylor, diretor da Warwick Business School, que se senta no Grupo Consultivo Acadêmico do Fair of Bank of England's e Markets Review.
"As perguntas serão feitas sobre por que nenhum CEO ou figura sénior se demitiu em nenhum desses bancos, pois o tamanho dessa multa e as investigações até agora revelaram que o equipamento da forex fazia parte da cultura desses bancos", disse ele.
A revelação de que os comerciantes coludiram para se deslocar pelas taxas de câmbio foi particularmente embaraçosa para os bancos, porque ocorreu depois de terem pago bilhões de dólares para liquidar as reivindicações de que seus comerciantes tentaram montar taxas de empréstimos interbancários. Ele levantou questões sobre se a indústria aprendeu alguma lição do escândalo anterior.
Três bancos também foram multados com um total adicional de US $ 400 milhões por manipular os benchmarks Libor e Isdafix, trazendo a contagem do dia para US $ 6 bilhões.
Os bancos globais já pagaram mais de US $ 10 bilhões em relação ao escândalo forex, superando os US $ 9 bilhões pagos por um grupo maior de instituições para liquidar os pedidos de arrecadação Libor.
As penalidades de quarta-feira levam o total dos bancos pagos em multas e assentamentos desde 2008 para mais de US $ 160 bilhões.
Finanças do banco: reação incorreta.
O alívio que viu as ações aumentarem em penalidades de US $ 5,6 bilhões é inadequado, os investidores devem estar lívidos.
Os bancos que se estabeleceram em forex - Barclays, Citigroup, JPMorgan Chase, RBS, Bank of America e UBS - esperam que o acordo permita que finalmente traçam uma linha em ambos os assuntos.
UBS escapou de acusações criminais no forex porque foi o primeiro a cooperar com os pesquisadores. Mas o DoJ descobriu que tinha violado os termos de seu acordo da Libor, então o banco se declarará culpado de manipular Libor e pagar uma multa adicional sobre essa questão.
O DoJ disse que a UBS havia se envolvido em negociações enganosas e práticas de vendas, incluindo "mark-ups não divulgadas" em certas transações FX. Ele disse em algumas ocasiões: "Os comerciantes da UBS e a equipe de vendas usaram sinais de mão para esconder os mark-ups dos clientes".
Separe para mais de US $ 2,5 bilhões no total de penalidades forex sendo pagas ao DoJ, seis bancos também serão multados em mais de US $ 1.8 bilhão pela Reserva Federal dos EUA.
"A criminalidade ocorreu em grande escala", disse Andrew McCabe, assistente do diretor do FBI. "As atividades prejudicaram taxas de câmbio transparentes baseadas no mercado que servem como referência crítica para a economia".
A Barclays pagará a maior penalidade, em mais de US $ 2,3 bilhões. Isso reflete em parte o fato de que o banco está se instalando com a maioria das agências - incluindo o DFS, a Comissão de Negociação de Futuros de Mercadorias dos EUA e a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido. A multa da FCA, em £ 284m, é a maior da história do regulador.
Após a manipulação da Libor, a manipulação dos mercados de moeda estrangeira foi o próximo grande escândalo para atingir os maiores bancos do mundo.
O CFTC também impôs uma multa separada de US $ 115 milhões no Barclays por tentar manipular as taxas de swap Isdafix do dólar americano, marcando a primeira vez que tomou medidas em conexão com esse benchmark.
No ano passado, o credor do Reino Unido tirou uma liquidação forex multibanco de US $ 4,3 bilhões porque o DFS não faz parte do acordo. Ambas as partes concordaram em fazer parte da resolução de quarta-feira enquanto a DFS pudesse excluir uma sonda na plataforma de negociação eletrônica forex da Barclays, que será concluída em uma data posterior.
A Barclays também terá que demitir oito funcionários, incluindo quatro que deixaram o banco no mês passado, como parte de seu acordo com o DFS, o que tornou a responsabilidade individual um fator chave em seus assentamentos bancários. Ao contrário do DoJ, o DFS não precisa provar um caso criminal contra indivíduos.
Dos bancos que estão se instalando na quarta-feira, o DFS só tem jurisdição sobre o Barclays.
Além de sua liquidação forex, o Barclays também pagará US $ 60 milhões para resolver as violações do seu acordo de não-acusação de 2018 para a Libor - segundo o qual o banco concordou em não cometer nenhum erro adicional por um determinado período de tempo.
A UBS teve o seu acordo de não-acusação (NPA) totalmente excluído, marcando a primeira vez que o DoJ deu um passo nesse sentido. Agora, declarar-se-á culpado de uma contagem de fraudes por fio para manipular a Libor e pagar uma multa adicional de US $ 203 milhões. A UBS também pagará US $ 342 milhões ao Federal Reserve por forex.
Axel Weber, presidente e Sergio Ermotti, executivo-chefe, disseram: "A condução de um pequeno número de funcionários foi inaceitável e tomamos medidas disciplinares adequadas".
O acordo de acusação diferido da RBS para a Libor expirou este ano para que a sua liquidação nesse caso não seja afetada. Na sonda forex, a RBS tem que pagar cerca de US $ 395 milhões para o DoJ e US $ 274 milhões para o Federal Reserve.
"A má conduta grave que está no cerne dos anúncios de hoje não tem lugar no banco que eu estou construindo", disse Ross McEwan, presidente-executivo da RBS. "O argumento de culpado por tais irregularidades é outra lembrança de quão mal este banco perdeu o caminho e a importância de recuperar a confiança".
JPMorgan Chase pagará US $ 550 milhões para o DoJ e US $ 342 milhões para o Federal Reserve, enquanto o Citigroup foi multado em US $ 925m e US $ 342 milhões, respectivamente, pelas mesmas agências. Este mês, o Citigroup informou que o DoJ havia deixado sua investigação no banco por potenciais equipamentos de Libor, enquanto uma sonda similar contra o JPMorgan continua. O Bank of America não foi sancionado pelo DoJ, mas pagará US $ 205 milhões pelo Federal Reserve.
O DoJ, o DFS e outras agências continuam a investigar outros bancos, incluindo o HSBC e o Deutsche Bank, por supostos fraudes e assentamentos nesses casos, poderão ocorrer no final deste ano.
Lynch não comentaria se o DoJ iria cobrar pessoas, dizendo apenas: "A investigação está em andamento".
As ações aumentaram entre os bancos europeus multados, com a UBS aumentando 3,4 por cento, o Barclays aumentou 2,5 por cento e a RBS aumentou 1,6 por cento na tarde negociando em Londres. Os bancos afetados dos EUA caíram marginalmente, com o Citi abaixo de 0,42 por cento, o JPMorgan baixou 0,36 por cento e o Bank of America baixou 0,24 por cento.
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Bancos atingidos por multa recorde para fraudes nos mercados cambiais.
Barclays, RBS, Citi, JP Morgan e UBS obrigados a pagar a colusão por comerciantes em vários países em outro grande golpe para sua reputação.
O procurador-geral dos EUA, Loretta Lynch, fica duro com o "cartel" dos bancos internacionais. Fotografia: Jonathan Ernst / Reuters.
Bancos atingidos por multa recorde para fraudes nos mercados cambiais.
Barclays, RBS, Citi, JP Morgan e UBS obrigados a pagar a colusão por comerciantes em vários países em outro grande golpe para sua reputação.
Qua 20 de maio '15 15.17 BST Última modificação em Wed 29 Nov '17 17.59 GMT.
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Este artigo tem 2 anos de idade.
A reputação do setor bancário levou outro martelo na quarta-feira, uma vez que as multas impostas aos grandes bancos - incluindo o Barclays e o Royal Bank of Scotland - para o mercado de câmbio estrangeiro atingiram 6,3 bilhões de libras esterlinas.
O Departamento de Justiça dos EUA acusou a indústria de "flagrancy deslumbrante" porque, juntamente com outros reguladores de ambos os lados do Atlântico, impôs um recorde de US $ 5,7 bilhões (£ 3,7 bilhões) de punições em seis bancos. As novas multas seguiram US $ 2,6 bilhões de penalidades anunciadas em novembro pela manipulação dos mercados de moeda de £ 3,5tn por dia.
A Barclays foi multada em US $ 1,5 bilhão por cinco reguladores, incluindo um registro de £ 284 milhões pela Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido. A FCA vai entregar a sua multa ao chanceler George Osborne. No entanto, o valor do mercado de ações da Barclays aumentou em US $ 1,5 bilhão como resultado de um aumento de 3% no preço da ação em meio ao alívio, a multa ainda não era maior. As ações da RBS também aumentaram 1,8%. Os aumentos vieram mesmo que os reguladores dissessem que poderia haver mais multas por vir.
O que é forex e por que isso importa?
Uma série sem precedentes de argumentos de culpa foi extraída pelo US DoJ de quatro dos bancos: Barclays, RBS, Citigroup e JP Morgan. O banco suíço UBS recebeu imunidade por ser o primeiro a denunciar a manipulação dos mercados de câmbio, embora tenha sido forçado a admitir transgressões em outras ofensas. O Bank of America foi multado pela Reserva Federal.
Anunciando as multas, Loretta Lynch, procuradora geral dos EUA, disse que os comerciantes do banco exibiram "flagrancy deslumbrante" na criação de um grupo que eles chamaram de "cartel" para manipular o mercado entre 2007 e o final de 2018.
"A penalidade que esses bancos agora pagarão é apropriada considerando a longa e flagrante natureza de sua conduta anticoncorrencial. É compatível com o dano generalizado feito. E deve dissuadir os concorrentes no futuro de perseguir lucros sem levar em conta a justiça, a lei ou o bem público ", disse ela.
Os bancos, que foram atingidos por bilhões de libras de multas da Libor nos últimos três anos e admitem que enfrentam mais penalidades para manipular outros mercados como metais, enfrentaram uma torrente de críticas.
"Este tipo de prática atinge o coração da ética empresarial e é mais um golpe para a integridade dos bancos. Nossos fundos de pensão investem bilhões de libras nos mercados financeiros e, se eles estão sendo enganados dessa maneira, isso afeta cada um de nós ", disse Mark Taylor, diretor da Warwick Business School e um ex-comerciante de câmbio.
Andrew McCabe, assistente do diretor do FBI, disse: "Essas resoluções deixam claro que o governo dos EUA não tolerará o comportamento criminoso em nenhum setor dos mercados financeiros".
Os ativistas de um imposto sobre transações financeiras na campanha fiscal Robin Hood, disseram: "Essas multas colossais são um lembrete chocante de que, durante muito tempo, nossos bancos tiveram um núcleo podre. Em que outro setor toleraríamos a frequência e gravidade de tais comportamentos prejudiciais? "
Barclays foi convocado para demitir oito funcionários como parte de um acordo com o departamento de serviços financeiros de Nova York - incluindo um chefe de negociação global -, embora outras pessoas também sejam esperadas para sair. Benjamin Lawsky, que está caindo como o chefe do New York DFS, disse que o Barclays "se envolveu em um jeito de descarada" eu ganho, caudas você perde "para arrancar seus clientes".
A FCA disse que o Barclays se engajou em um comportamento colusivo com rivais e usou salas de bate-papo para manipular as taxas secretamente. Em uma sala de bate-papo, um comerciante descreveu a si mesmo e seus colegas como "os três mosqueteiros" e disse que "todos morremos juntos".
Georgina Philippou, diretora de execução e supervisão do mercado da FCA, disse sobre as multas do Barclays: "Este é outro exemplo de uma empresa que permite que práticas inaceitáveis floresçam no balanço comercial".
Os principais banqueiros se alinharam para oferecer desculpas e suas frustrações. Antony Jenkins, nomeado para administrar o Barclays na sequência do escândalo de manipulação Libor em 2018, disse: "Compartilho a frustração de acionistas e colegas de que alguns indivíduos já derrubaram a nossa empresa e a indústria".
Como RBS foi multado em £ 430m - em cima das 400 milhões de penalidades anunciadas em novembro - o chefe Ross McEwan disse: "A má conduta grave que está no cerne dos anúncios de hoje não tem lugar no banco que estou construindo. Declarar culpado por tais irregularidades é outra lembrança de quão mal esse banco perdeu o seu caminho e a importância de recuperar a confiança ".
A RBS, que é de propriedade de 79% dos contribuintes, advertiu que ainda poderia enfrentar novas ações e demitiu três pessoas e suspendeu mais duas.
O Citigroup foi multado em £ 770m, enquanto o JP Morgan, o maior banco dos EUA - que pagou multas por mais de 26 bilhões de libras desde 2009 - foi multado com mais 572 milhões de libras esterlinas. Seu chefe, Jamie Dimon, disse: "A conduta descrita nos argumentos do governo é uma grande decepção para nós. Exigimos e esperamos melhor do nosso povo. A lição aqui é que a conduta de um pequeno grupo de funcionários, ou mesmo de um único funcionário, pode refletir mal em todos nós e ter ramificações significativas para toda a empresa ".
A Barclays também se tornou o primeiro banco a ser multado por corrigir outro benchmark, conhecido como ISDAfix. Está pagando £ 74 milhões para o regulador dos EUA a Commodity Futures Trading Commission.
Os banqueiros curvados ainda estão a rir da lei: Barclays e RBS são atingidos por multa de £ 2 milhes para os mercados de manipulação - mas os homens culpados são protegidos por um manto de anonimato.
Por James Salmon Correspondente bancário para o Daily Mail 20:40 GMT 20 de maio de 2018, atualizado 00:24 GMT 21 de maio de 2018.
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"Riot" explode em Westfield, em Stratford, forçando os compradores a serem evacuados, uma vez que uma enorme luta de gangues causa caos - pouco depois. "Absolutamente chateado em pedaços!" O cunhado de Andy Murray torna-se o explorador mais novo para chegar ao Pólo Sul sem ajuda.
Comerciantes de seis bancos concordaram em salas de bate-papo para taxas de câmbio de plataformas JP Morgan, Citigroup, Barclays e RBS também se declararam culpados de acusações dos EUA. A Barclays demitiu quatro funcionários, enquanto a RBS demitiu três trabalhadores.
Os comerciantes de Rogue em bancos com uma multa de £ 2 bilhões para fixação de mercado devem ser nomeados e presos, disseram os deputados na noite passada.
Apesar de manipular as taxas de câmbio para inflar seus bônus e defraudar clientes, os criminosos escaparam da punição criminal e suas identidades estão sendo mantidas em segredo.
A equipe da Barclays ainda estava trapaceando em setembro passado - prova clara de que os bancos não conseguiram limpar seu ato após uma série de escândalos.
Desça para baixo para o vídeo.
Chamando-se o "cartel" e os "três mosqueteiros", os comerciantes desonestos usavam salas de bate-papo na internet para traçar seus negócios tortuosos.
Uma mensagem de um empregado da Barclays, que foi multada em £ 1,5 bilhão, resumiu sua atitude cavalheira: "Se você não está traindo, você não está tentando".
Em uma fraude separada, o pessoal roubou os clientes, oferecendo-lhes preços ruins em moeda estrangeira e embolsando a diferença.
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John Mann, deputado trabalhista e ex-membro do comitê do Tesouro, disse: "Nomeie-os, envergonhe-os e, sempre que possível, prenda-os".
O Douglas Carswell, da Ukip, disse: "Se um crime for cometido por um dos meus constituintes, eu espero que eles sejam nomeados. O mesmo deve ser aplicado aos bancos que fraudulentamente fraudaram os mercados. Este ataque de corporativista dá ao capitalismo um nome ruim. Se quisermos salvaguardar o mercado livre e o sistema que nos fez prósperos, precisamos tratar as pessoas culpadas de delitos criminosos como criminosos e jogá-los na prisão ".
Mas os reguladores provocaram indignação ao se recusar a divulgar os nomes dos infratores. Insiders disse que fazer isso pode prejudicar as investigações criminais. Mais um dia de vergonha para os bancos:
Quatro se declararam culpados de acusações criminais - Barclays, RBS, Citigroup e UBS; JPMorgan e Bank of America também compartilhavam uma multa recorde de £ 3,7 bilhões; A manipulação de moeda continuou muito tempo depois que o Barclays se tornou o primeiro banco a ser multado por manipular as taxas de juros da Libor em junho de 2018; O banco demitiu quatro funcionários, três deles com sede em Londres. Foi dito que atire mais quatro em Nova York; A RBS, de propriedade parcial do contribuinte, recebeu uma multa de £ 430 milhões.
Benjamin Lawsky, chefe do departamento de serviços financeiros de Nova York, onde a maioria das multas foram cobradas, disse: "Em termos simples, os funcionários da Barclays ajudaram a montar o mercado cambial.
"Eles se envolveram em um brazil" Heads I win, tails you lose "para arrancar seus clientes".
Incrívelmente, as ações da Barclays aumentaram porque a multa foi menor do que o esperado.
O Escritório de Fraude Sério acusou 13 indivíduos de agilizar as taxas de juros Libor e um se declarou culpado. Mas ainda não cobrau sobre a fixação da divisa estrangeira.
As revelações serão particularmente prejudiciais para Barclays e seu executivo-chefe Antony Jenkins, que prometeu limpar o banco em que ele se juntou em agosto de 2018.
Às 16h, quando as taxas-chave são definidas, os comerciantes desonestos usaram salas de chat da internet para compartilhar informações confidenciais sobre pedidos de clientes por moeda. Ao rodar juntos, eles conseguiram mover as taxas para cima e para baixo para aumentar os lucros para o banco - e aumentar seus bônus.
Cinco bancos, incluindo o RBS, receberam uma multa de £ 2,6 bilhões pela fraude em novembro do ano passado pela Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido e pela Comissão de Negociação de Mercadorias de Mercadorias dos EUA.
COMO O SCANDAL DE INTERCÂMBIO ESTRANGEIRO DE MULTI-BILHÕES NÃO DESLIZADO.
A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) primeiro enviou cartas a empresas sobre atividades de mercado de operações de forex.
A FCA confirmou que estava levando a cabo sua própria investigação formal sobre várias empresas e suas atividades de comércio cambial, juntando-se a outros reguladores em todo o mundo no escrutínio das empresas sobre potenciais manipulações.
O órgão de vigilância dos mercados financeiros da Suíça, a FINMA, revelou no início de outubro que estava investigando vários bancos do país em relação à possível manipulação do mercado de divisas. Hong Kong e os Estados Unidos também lançaram suas próprias sondas.
O executivo-chefe da FCA, Martin Wheatley, disse ao Comitê de Seleção do Tesouro que as alegações relativas à negociação cambial eram "tão ruins quanto o escândalo da taxa de tarifação da Libor.
O Banco da Inglaterra disse ao Comitê Seletivo do Tesouro que estava cooperando com uma investigação da FCA na sequência de alegações sobre uma reunião entre funcionários de um subcomité bancário e comerciantes em 2018.
Um relatório da Bloombery afirmou que os comerciantes admitiram que compartilhavam informações sobre as ordens dos clientes antes que os benchmarks de moeda fossem definidos - uma prática no cerne da sonda em manipulação de mercado.
O Banco da Inglaterra suspendeu um empregado por questões de conformidade após as reivindicações, os funcionários disseram sobre a determinação da taxa de câmbio e adotaram a manipulação do mercado.
Ele disse que uma sonda interna não encontrou nenhuma evidência de que funcionários do Bank of England estiveram envolvidos na manipulação de câmbio - ou forex - taxas. Mas revelou que suspendeu um membro da equipe enquanto investigava o cumprimento dos processos de controle interno.
O chanceler George Osborne usou seu discurso anual da Mansão de Mansão para estabelecer planos para limpar o vasto mercado de câmbio (forex) de Londres, com novas sanções criminais para os comerciantes que se envolveram em abusos e negligências.
Ele disse que as novas penalidades criminais introduzidas na sequência do escândalo Libor taxa-rigging seria estendido para cobrir o mercado cambial, bem como os mercados de renda fixa e commodity.
Ele também lançou uma revisão conjunta de 12 meses pelo Tesouro, o Banco da Inglaterra e a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) na forma como operam os principais mercados financeiros por atacado.
O Escritório de Fraude Sério (SFO) lançou um inquérito criminal sobre os supostos fraudes de divisas (mercados cambiais).
Cinco bancos, incluindo RBS e HSBC, foram multados com 2,6 bilhões de dólares (US $ 1,7 bilhão) pelos reguladores norte-americanos e britânicos do mercado cambial. Os comerciantes sob apelidos de swashbuckling, como os "3 mosqueteiros", encontraram-se juntos para montar forex.
As penalidades incluíram um recorde de 1,1 bilhão de dólares americanos (£ 703 milhões) pela FCA. Outros bancos para ter o impacto financeiro foram Citibank, JP Morgan Chase e UBS.
A Comissão de Negociação de Futuros de Mercadorias dos EUA (CFTC) constatou que alguma das faltas ocorreu no mesmo período em que os bancos foram avisados de sondas regulatórias no escândalo de manipulação da Libor.
O chanceler George Osborne anunciou novas regras para garantir que os comerciantes capturados fraudes em divisas (mercados cambiais) enfrentariam até sete anos de atraso nas barras. Esta legislação alargada foi implementada em 2018 para cobrir a manipulação da taxa de empréstimos interbancários, Libor.
A Barclays colocou mais 800 milhões de libras esterlinas para cobrir as provisões de divisas em seus resultados do primeiro trimestre, levando o total a £ 2 bilhões. A RBS também obteve provisões para o escândalo com US $ 334 milhões adicionais no relatório do primeiro trimestre. Já pagou £ 399 milhões em penalidades aos reguladores do Reino Unido e dos EUA.
A Barclays concordou com uma multa de £ 1,53 bilhão com as autoridades dos EUA e do Reino Unido, em meio a uma série de novos assentamentos com bancos sobre o envolvimento no escândalo.
A penalidade do gigante bancário britânico incluiu um recorde de £ 284,4 milhões para a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido e o grupo se declarou culpado de uma violação da lei antitruste dos EUA.
O Royal Bank of Scotland estava entre os quatro outros bancos também atingidos com penalidades, concordando em pagar mais 669 milhões de dólares (£ 430 milhões) para as autoridades dos EUA, o que vem em cima de uma penalidade de £ 399 milhões em novembro passado.
Os bancos dos EUA JP Morgan Chase & amp; Co e Citigroup, bem como o banco suíço UBS foram multados em 5,6 bilhões de dólares americanos (£ 3,7 bilhões) por seu papel.
Barclays retirou-se do último assentamento para minimizar o gotejamento de publicidade ruim diante de multas de outros reguladores.
A decisão parece ter provado depois que foi atingido com uma penalidade de mais de £ 1,5 bilhão ontem, incluindo uma multa recorde de mais de £ 284 milhões da Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido.
Os reguladores nos Estados Unidos e na Europa agora multaram sete bancos em torno de £ 6.5billion - mais do que os £ 5.8billion distribuídos para manipular as taxas de juros da Libor.
David Buik, do corretor de bolsa Panmure Gordon, disse: "Sou um grande defensor da banca de investimento por muitos anos, mas isso está além do pálido. Esses criminosos devem ser nomeados e envergonhados.
Tim Bush, do grupo de lobistas acionistas Pirc, disse: "É inaceitável não só que as multas caíram para os acionistas, mas a identidade dos envolvidos seja um segredo".
O Departamento de Serviços Financeiros de Nova York disse que, de pelo menos 2008 a 2017, os vendedores da Barclays conspiraram com os comerciantes para oferecer aos clientes uma taxa fraca na moeda.
O presidente da RBS, Philip Hampton, disse que aceitou que o banco falhou e pediu desculpas.
ALEX BRUMMER: Por que os gângsteres do Barclays não estão presos?
Os fundadores da Quaker dos Barclays estariam girando em seus túmulos se soubessem que o que era o nome mais confiável no banco bancário global estava sendo arrastado pelo comportamento apropriado de gangsters.
O banco concordou em pagar uma multa recorde de £ 1,53 bilhão para as autoridades de ambos os lados do Atlântico depois de finalmente admitir comportamentos criminosos nos mercados de moeda estrangeira, onde as taxas de câmbio, que afetam os viajantes e as empresas em todo o mundo, são definidas cada uma dia.
O que é tão perturbador é que a conspiração para enganar os clientes da Barclays e para armar os mercados de divisas continuou bem além de 2018 quando chegou a um acordo não processual com o temível Departamento de Justiça dos EUA sobre a manipulação das taxas de juros da Libor, que fixou o custo do empréstimo ao redor do mundo.
Foi divulgação de colusão e trapaça nos mercados de taxas de juros que levaram ao despedimento do banqueiro mais bem pago da Grã-Bretanha, Bob Diamond, em 2018.
As revelações de mais irregularidades devem suscitar sérias questões sobre o futuro do sucessor do Sr. Diamond, formado por Oxford, Antony Jenkins.
Mesmo que a multa de £ 285 milhões impostas ao Barclays pelo órgão de vigilância da Cidade, a Autoridade de Conduta Financeira, é a maior que já cobrou contra qualquer instituição, ainda é prejudicada pelos 1.25 bilhões de libras impostas por um pelotão de responsáveis americanos.
O Departamento de Justiça desceu particularmente, impondo penalidades criminais, devido à promessa anterior do banco de limpar seu ato.
Apesar da escala das multas e da natureza séria da irregularidade, a Barclays ainda não está emitiendo uma desculpa sem reservas para seus investidores e clientes.
Uma declaração de senhorita Jenkins observou "lamentamos profundamente que tenha ocorrido" - como se isso fosse um desvio menor do comportamento normal do banco.
Alegou que o que aconteceu foi "incompatível" com o propósito e os valores do Barclays. A verdade amarga é que nenhum banco britânico foi mais apanhado em má conduta descoberta desde a crise financeira de 2007-08 do que a Barclays.
Além de suas transgressões nos mercados de taxa de juros e de câmbio com sede em Londres, ele pagou multas por não conseguir manter o dinheiro que cuida para clientes separados dos fundos próprios do banco; para manipular o preço do ouro e manipular os mercados de energia dos EUA.
O banco e vários dos seus principais executivos atuais e antigos já estão sendo investigados pelo Escritório de Fraude Sério da Grã-Bretanha sobre os supostos pagamentos de comissões injustas feitas aos investidores do Oriente Médio em 2008, pois buscavam escapar das garras do governo do Reino Unido.
AS EXPLICAÇÕES DE INTERCÂMBIO ESTRANGEIRO EXPLICARAM.
As últimas multas para os bancos, incluindo o Barclays e o Royal Bank of Scotland, deverão traçar uma linha sob a sonda global do mercado cambial de divisas (forex) de £ 3 trilhões por dia.
Aqui está um resumo do escândalo que colocou as falhas no setor bancário sob o foco mais uma vez.
O que o último conjunto de finanças significa para o setor?
O último conjunto de multas que totalizam 5,7 bilhões de dólares (£ 3,7 bilhões) segue as multas cruzadas do mês de novembro de £ 2,6 bilhões para seis bancos - incluindo £ 1,1 bilhões pela Autoridade de Conduta Financeira da Grã-Bretanha (FCA).
O último golpe para o setor representa os assentamentos finais sobre o envolvimento dos bancos no equipamento dos mercados globais de divisas, pois quatro dos grupos se declaram culpados de manipulação forex.
É pensado para ser a última grande ação da FCA e autoridades dos EUA e os bancos esperam que ele coloque o assunto na cama.
Por que o Barclays pagou a maior parte das penalidades de hoje?
O Barclays, listado em Londres, não participou do acordo de novembro passado e tomou as multas em um golpe financeiro, com uma solução coordenada de investigações por reguladores, incluindo a FCA, a Comissão de Comércio de Mercadorias de Mercadorias dos EUA (CFTC) e o Departamento de Justiça (DoJ).
Mas pensa-se que a decisão do banco de não se instalar em novembro ocorreu depois que não conseguiu chegar a acordo com o órgão regulador de Nova York, o Departamento de Serviços Financeiros (DFS).
Como e por que os bancos criaram as taxas forex?
Os pesquisadores descobriram que comerciantes de diferentes empresas trabalharam juntos para manipular as taxas de câmbio que beneficiariam os bancos em detrimento dos clientes.
Por que o mercado forex é tão importante?
Mesmo um pequeno movimento nas taxas de câmbio afeta o valor dos investimentos em todo o mundo, incluindo os fundos de pensão.
Este é o fim do escândalo?
Embora possa marcar o último dos principais assentamentos bancários, existem investigações criminais em curso sobre indivíduos que poderiam ver os comerciantes postos atrás das grades se forem declarados culpados de fraude.
A investigação criminal do DoJ em indivíduos continua e o Escritório de fraude grave do Reino Unido também possui um inquérito criminal paralelo.
Novas regras anunciadas pelo chanceler George Osborne, em dezembro, dizem que os comerciantes pegaram fraudes nos mercados estrangeiros enfrentarão até sete anos de prisão.
Onde são aplicadas as multas do Reino Unido para o equipamento de tarifas?
A FCA confirmou que a última multa será para o Tesouro, uma vez que os custos dos reguladores sejam recuperados.
O Tesouro até agora usou multas dos bancos sobre o equipamento da taxa Libor para apoiar instituições de caridade militares e outras boas causas.
Os conservadores também sinalizaram novos usos para as multas, comprometeram-se durante a campanha eleitoral a usar uma multa recente de £ 227 milhões da FCA no Deutsche Bank para criar 50 mil estágios.
Também está sendo investigado nos Estados Unidos por clientes supostamente enganadores, incluindo grandes fundos de pensão e seguradoras, que compraram ações e ações através de chamados "pools escuros", onde os compradores e vendedores são desconhecidos um do outro.
É apenas a pedido dos americanos que os oito principais culpados no escândalo cambial, três dos quais estão trabalhando em Londres, foram ou estão sendo demitidos.
É surpreendente que o Barclays permitiu que permanecessem em seus empregos por tanto tempo. Isso mostra uma insatisfação no nível mais alto que está totalmente em desacordo com as afirmações de que a cultura corporativa tóxica foi alterada. O banco argumenta que os comerciantes em questão eram de nível relativamente baixo e que o alto-chefe não poderia ter esperado saber o que eles estavam fazendo.
O banco contrasta isso com o escândalo Libor, onde foi amplamente concedido que a ordem de tentar consertar o mercado veio diretamente do topo.
No entanto, o Barclays fez muito do fato de que todos os seus 140.000 funcionários foram obrigados a se inscrever para um novo código de conduta na sequência do escândalo Libor em 2018, ou dada a alternativa de deixar a organização. O Sr. Jenkins disse que os bônus de sua equipe não seriam apenas avaliados pelo sucesso financeiro, mas teriam de refletir o novo e limpo conjunto de valores no núcleo do banco.
Claramente, um banco que albergava grupos de comerciantes conhecidos entre seus pares como "cartel" ou "mafia" e se envolvendo em trapacear os mercados mais movimentados do mundo sentiram que poderiam ignorar as instruções para limpar do topo.
O que é particularmente escandaloso é que os nomes dos indivíduos envolvidos estão sendo protegidos do público e concedem privilégios especiais de privacidade quando não há interesse público em proteger suas identidades.
A multa aplicada no Barclays e a penalidade de £ 430 milhões impostas ao Royal Bank of Scotland pelo governo estatal por delitos semelhantes são um golpe devastador para a reputação da cidade de Londres, onde ocorrem 40% das negociações de £ 3,5 trilhões de câmbio cada dia.
Com medo de que a mancha na reputação da cidade seja difícil de mudar, o Tesouro observou que agiu para lidar com os abusos e comportamentos inaceitáveis.
O público tem o direito de perguntar, no entanto, por que as autoridades americanas são muito mais implacáveis na busca de má conduta e muito mais ambiciosas em suas penalidades financeiras.
Eles também podem perguntar por que nenhum dos indivíduos no coração do câmbio e os escândalos de rigging da taxa de interesse na Grã-Bretanha ainda não se encontraram na prisão por ofensas que lhes renderam cheques gordurosos e seus bancos ganhos excessivos em detrimento dos clientes.
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